Garántia presenta el “III Informe Financiación de pymes y autónomos de Andalucía”

El presidente y el director general de Garántia, Javier González de Lara y Antonio Vega junto con Maribel Martínez, directora de Abay Analistas Económicos, han presentado los principales resultados del “III Informe Financiación de pymes y autónomos de Andalucía”, con datos de una encuesta realizada en los meses de febrero y marzo de 2022 a 1.017 pymes andaluzas, con plantillas hasta 250 empleados, pertenecientes a distintos sectores de actividad de Andalucía.

El informe analiza la situación de las pymes, las necesidades de financiación y origen de las mismas, el acceso a la financiación bancaria, las necesidades de garantías y avales y el recurso a las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR) en el proceso de financiación empresarial.

Según los datos recogidos en la encuesta, seis de cada diez empresas andaluzas (63,9%), en total más de trescientas sesenta mil pymes, han atravesado por situaciones de necesidad de financiación en el año 2021, la hayan buscado de forma activa o no. Se trata del porcentaje más elevado de la serie histórica, superando en más de 27 puntos el último dato prepandemia de 2019 (36,7%).

Perspectivas de las pymes

El “III Informe Financiación de pymes y autónomos de Andalucía” indica un avance en las perspectivas de crecimiento a corto plazo de las pequeñas y medianas empresas, que tras la crisis de la Covid-19 esperan ya iniciar su recuperación económica.

Según la consulta realizada, tres de cada diez pymes afirman haber iniciado la recuperación económica y cerca de un 31% dice estar en una posición estable, mientras un 32,5% de ellas asegura que su situación ha empeorado con respecto a 2020.

Así, el 45,4% de las empresas espera que su facturación aumente en los próximos doce meses, frente al 37,1% que lo indicaba en enero de 2020.

Por su parte, el porcentaje de pymes que considera permanecerá estable desciende ligeramente, del 37,2% en 2020 al 35,9% en 2021, mientras que se reduce significativamente el peso de las empresas que creen que su facturación va a decrecer, del 25,7% al 15,7%.

Creación de empleo

La creación de empleo va estrechamente ligada a la financiación, como instrumento motor de la actividad de las empresas. De este modo, la creación de empleo vinculada directamente a los proyectos para los que las empresas buscaron financiación durante 2021 se aproximaría a los 73.000 nuevos empleos en Andalucía durante los próximos 3 años.

Sólo el 15,6% de las pymes andaluzas considera que se creará empleo en los próximos doce meses. El logro de la financiación facilitará la creación de empleo en el 6,5% de las pymes que buscaron financiación. El 52,6% de las pymes considera que obtener financiación es clave para mantener estables los puestos de trabajo.

Necesidades de financiación de la pyme

Las necesidades de financiación de las pymes andaluzas en 2021 han sido elevadas debido al impacto de la pandemia, alcanzado a un 63,9% de las pymes. Este porcentaje supera en más de 25 puntos porcentuales al último dato prepandemia de la serie histórica, referido al año 2019.

Entre las pymes con más de 10 personas empleadas el porcentaje con necesidades de financiación se eleva hasta el 86,1%.

Hay diferencias importantes en las necesidades de financiación por sectores de actividad. Así, Transporte y correos, Industria manufacturera, energía y agua, Construcción, Hostelería y restauración, Comercio, talleres y servicios personales y Sociedad de la información y telecomunicaciones han tenido necesidades de financiación superiores a la media durante 2021.

Se observan también mayores necesidades de financiación en las pymes exportadoras e innovadoras. Así el 80,5% de las pymes exportadoras ha tenido necesidades de financiación en 2021 frente al 60,4% de las no exportadoras. Y en el caso de las pymes innovadoras, el porcentaje se eleva hasta el 81,4% frente al 59,1% de las que no innovan.

En cuanto al destino de la financiación, el circulante continúa siendo el principal destino para las pymes y, como era de esperar, ha aumentado fuertemente como consecuencia de la pandemia (desde el 67,5% en 2019 al 78,2% en 2021). Le sigue en importancia la inversión en equipo productivo que originó las necesidades de financiación en el 23,5% de las pymes andaluzas y, en menor medida, la inversión en inmuebles (12,0%).

Utilización de productos financieros

En general, los mayores niveles de utilización de instrumentos financieros se observan en aquellos en los que se apoya la financiación del circulante.

El informe también señala que ha habido una mayor utilización por parte de las pymes andaluzas de las líneas ICO durante la pandemia y se observa un fuerte aumento que se sitúa en el 29,1% (frente a un 3,6% en 2019) y se posiciona como el instrumento financiero más utilizado en el último año.

La utilización de avales y otras garantías de las SGR alcanza un nivel de utilización del 4,8% y la de otros instrumentos (principalmente renting y líneas de financiación vinculadas a otras empresas), el 3,5%.

Dificultades en el acceso al crédito

Al igual que en 2019, el recurso a la financiación ajena, principalmente bancaria, ha seguido siendo la vía de resolución de sus necesidades más frecuente para las pymes andaluzas en 2021, el 76,2% de las que han tenido necesidades de financiación ha recurrido a ella.

El escenario de facilidad de acceso de las pymes andaluzas a la financiación se observa también en el porcentaje de empresas que no han encontrado obstáculos a su financiación, que, aunque se ha reducido respecto a 2019, se ha situado en el 68,3%. Un valor muy alto, especialmente si se consideran las excepcionales circunstancias y necesidades de financiación observadas en 2021.

El obstáculo más importante señalado por las pymes con necesidades de financiación continúa siendo la falta de garantías, que afecta al 17,1% de ellas, y le sigue en importancia el precio de la financiación. Además, otros factores son los trámites administrativos, la peor atención por el cierre de las oficinas bancarias y la obligatoriedad de contratar otros productos que no se necesitan.

Acceso a financiación bancaria

El porcentaje de pymes andaluzas que señala haber requerido financiación bancaria ha aumentado del 35,0% al 49,5% en 2021, lo que supone un fuerte aumento de casi 15 puntos porcentuales. La respuesta de las entidades bancarias, que ya venía siendo muy positiva en el escenario prepandemia, ha sido especialmente facilitadora en 2021.

Así, como resultado de las negociaciones, el 88,8% de las pymes con necesidades de financiación bancaria, la obtuvo y la aceptó.

Respecto a las condiciones de la financiación, casi todas ellas han mejorado en el año 2021, pero cabe destacar la importante caída en la exigencia de garantías. Así, el porcentaje de empresas que ha obtenido financiación con la exigencia de avales o garantías ha descendido notablemente, hasta el 30,0% en 2021.

El 20,1% de las pymes andaluzas tuvo necesidad de presentar garantías o avales en el año 2021, suponiendo esta cifra un aumento respecto a la observada en 2019 (15,8% de las pymes).

En línea con las causas que han originado las necesidades de financiación, el destino principal de las garantías continúa siendo el acompañamiento de las solicitudes de financiación bancaria destinada al circulante. En 2021, el 11,8% de las pymes andaluzas requirió garantías para este fin y la mayoría las obtuvo.

En línea con las extraordinarias necesidades de financiación de las pymes en 2021 este porcentaje ha aumentado notablemente respecto a 2019 (8,2%).

Los servicios de las SGR

El importante trabajo de acompañamiento, avalando y asesorando, a las pymes durante los dos años de pandemia ha provocado que el grado de conocimiento que las pymes andaluzas tienen de las SGR haya mejorado de forma muy notable.

El porcentaje de pymes que nunca ha recurrido a una SGR y no conoce sus servicios se ha situado en 2021 en el 71,5% frente al 85,4% de 2019, un importante descenso de casi 14 puntos porcentuales. En la misma línea, aumentan las pymes que, aunque nunca han contactado con estas entidades, conocen sus servicios (del 11,6% al 18,7%) y, sobre todo, las pymes que han recurrido ocasionalmente a una SGR (del 2,6% al 8,7%). El porcentaje de pymes que lo hace de manera habitual ha aumentado también ligeramente respecto a 2019 (del 0,3% al 1,1%).

Respecto a las ventajas que las pymes asocian al recurso a una SGR, los datos indican que las empresas que conocen las SGR, con independencia de que hayan recurrido alguna vez a ellas, identifican muy bien sus beneficios, y que dicha valoración ha mejorado notablemente respecto a 2019. Así, de las pymes que dicen conocer los servicios de las SGR, el 85,5% señala

que sus servicios ayudan a mejorar el acceso a la financiación bancaria; el 81,0%, que ayudan a obtener mayores importes en la financiación bancaria; el 79,3%, que permiten obtener un asesoramiento adecuado; el 73,5%, que favorecen la ampliación de los plazos de devolución de la financiación; y, por último, el 54,2% cree que las SGR permiten reducir los costes de la financiación bancaria.

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CaixaBank y Garántia amplían hasta los 250 millones de euros la financiación en 2022 para pymes y autónomos andaluces

CaixaBank y Garántia, Sociedad de Garantía Recíproca de Andalucía, han formalizado en Sevilla la renovación del acuerdo de colaboración destinado a facilitar el acceso a la financiación a pymes y autónomos de esta comunidad autónoma. La directora territorial de CaixaBank en Andalucía Occidental y Extremadura, Maria Jesús Catalá; el director territorial de CaixaBank en Andalucía Oriental, Juan Ignacio Zafra, y el equipo directivo de Garántia, encabezado por su presidente, Javier González de Lara, y acompañado del Director General, Antonio Vega, y José María Vera, han sido los encargados de ratificar este convenio.

Gracias a este acuerdo ambas entidades reforzarán en 2022  la labor realizada en los últimos años con el objetivo de respaldar a las pymes y autónomos andaluces. Así, CaixaBank y Garántia han acordado ampliar la línea de financiación hasta alcanzar los 250 millones de euros, agrupando la financiación que la SGR mantenía con CaixaBank y la fusionada Bankia.

Esta financiación se destinará a las operaciones que se formalicen a lo largo del próximo año, contando con el aval solidario de la Sociedad de Garantía Recíproca andaluza. Asimismo, quedan cubiertas por este convenio las operaciones vigentes avaladas por Garántia actualmente.

De este modo, la entidad financiera y la SGR andaluza continuarán contribuyendo a lo largo de este año a impulsar la financiación de las pequeñas y medianas empresas andaluzas, así como de los autónomos para activar la recuperación económica en la región.

CaixaBank cuenta con un representante en el Consejo de Administración de Garántia de la que es socio protector junto con otras entidades financieras y la Junta de Andalucía, manteniendo un 6,02% del capital de la Sociedad de Garantía Recíproca.

Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación a autónomos y a nuevas empresas y en financiación al sector agroalimentario, y es tercera tanto en número de socios, con más de 22.400, como en volumen de negocio con un riesgo vivo avalado en Andalucía de más de 675 millones de euros.

 

El impulso al desarrollo de sinergias y proyectos

Garántia y Extraval acuerdan colaborar para impulsar la financiación e incentivar el desarrollo de sinergias y nuevos proyectos.

 

Las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR´s) de Andalucía, Garántia y de Extremadura, Extraval, han acordado, mediante la firma de un convenio, el desarrollo de sus relaciones y colaboración en apoyo y respaldo de las pymes y autónomos de ambas comunidades autónomas.

 

Así lo han ratificado hoy en Sevilla, Antonio Vega, Director General de Garántia y Celestino Vegas Jiménez, Director General de Extraval en la firma del convenio que ha tenido lugar en la sede central de la SGR andaluza en Sevilla.

De este modo, ambas SGR´s se comprometen a prestar asesoramiento y apoyo económico y financiero destinado a la creación y mejora de la actividad empresarial de sus asociados, ofreciendo en las mejores condiciones de coste, los avales financieros para la adquisición y mejora de sus equipos productivos, instalaciones, y cualquier necesidad de capital circulante, o anticipo de subvenciones.

Tanto Garántia como Extraval están integradas en CESGAR, la confederación nacional del sector que aglutina a más de 164.000 socios.

Extraval es una Sociedad de Garantía Recíproca (SGR) cuyo ámbito geográfico de actuación se circunscribe a Extremadura y su razón de ser es facilitar el acceso al crédito a las empresas a través de avales. Se creó hace más de 20 años con el objetivo de ayudar a los empresarios y las empresas extremeñas a obtener los avales que necesitan para lograr financiación de las entidades financieras.

Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación a autónomos y a nuevas empresas y en financiación al sector agroalimentario, y es tercera tanto en número de socios, con más de 22.400, como en volumen de negocio con un riesgo vivo avalado en Andalucía de más de 675 millones de euros.-

 

Garántia SGR aprueba una ampliación de capital de 8,5 millones de euros con la participación de las entidades financieras y la Junta de Andalucía

El Presidente de Garántia SGR, Javier González de Lara, el Director General, José María Vera, y el Director General Adjunto, Antonio Vega, han informado hoy de la ampliación de capital llevada a cabo por la SGR, Sociedad de Garantía Recíproca, aprobada en su último Consejo de Administración del pasado año 2021.

La ampliación de capital ha ascendido a 8,5 millones de euros para reforzar su solvencia y continuar con la labor que realiza como sociedad de avales para la financiación del tejido productivo andaluz de pymes y autónomos.

En la operación han participado las entidades financieras representadas en el accionariado de compañía.

Caixabank, Caja Rural del Sur y Unicaja han sido las tres entidades que con mayor aportación han acudido a la ampliación de capital, con un millón de euros cada una. Además, Cajasur, Caja Rural de Granada y Caja Rural de Jaén han respaldado la ampliación con medio millón de euros respectivamente.

Por su parte, la Junta de Andalucía participa con 4 millones de euros, con lo que en la composición accionarial de Garántia quedaría con un 31 %.

Las entidades financieras se mantienen con un 22%, y otros accionistas un 2%. Además, las empresas asociadas a la SGR, más de 22000, mantienen la mayor representación en el capital de la nueva sociedad con un 45%.

Según ha destacado el presidente de Garántia, Javier González de Lara, con este paso “tras la trayectoria de cuatro años desde el nacimiento de la Sociedad de Garantía Recíproca, la ampliación de capital supone el asentamiento y consolidación de la entidad como un actor relevante en el mercado de financiación para el tejido empresarial andaluz”.

Por otra parte, los resultados presentados por Garántia demuestran para González de Lara que “se trata de un modelo de negocio de éxito, basado en un código ético y de valores que definimos en la creación de la SGR, con el objetivo del desarrollo de nuestro tejido empresarial andaluz, la inversión productiva y la consolidación y creación de empleo en nuestro territorio”.

ampliación de capital

Nuevo producto de financiación vía fondos Next Generation

Seguir impulsando la recuperación económica en Andalucía es prioridad de Garántia y con tal fin ha lanzado un nuevo producto financiero procedente de los fondos europeos Next Generation dirigido a empresas industriales.

Este nuevo producto permitirá una financiación a coste cero que incluye los intereses del préstamo y las comisiones del aval. Los plazos de financiación serán de 3 años y hasta 15 años, con una carencia de 3 años.

Se trata del Programa de Apoyo al Emprendimiento Industrial que proporcionará apoyo en la financiación a las pymes que realicen proyectos industriales de emprendimiento o crecimiento.

Este producto incluye la bonificación de los costes de financiación, es decir, los intereses de toda la vida del préstamo, junto al coste del aval.

Podrán acogerse a esta línea de financiación, pymes que hayan sido creadas o iniciado su actividad dentro de los 3 años anteriores a la fecha de formalización que podrán solicitar hasta 750.000 euros, y para pymes de más de 3 años hasta 1,5 millones de euros.

Las empresas beneficiarias de esta línea de financiación son las incluidas en los CNAES de actividades de producción a escala industrial, así como las de actividades complementarias a la producción industrial y de servicios a la industria.

Balance del año

En su cuarto ejercicio como sociedad de avales en Andalucía, Garántia cerró 2021 con 203 millones de euros de nuevo riesgo concedido, un resultado similar al año anterior lo que supone mantener la actividad de 2020, pero sin contar con nuevas líneas Covid19 apoyadas por la Junta de Andalucía. Esta circunstancia implica un incremento superior al 36% sobre 2019, último año de operativa “normal” prepandemia.

De este modo, en el año 2021 Garántia ha financiado 3.000 nuevas operaciones, lo que representa para la SGR haber incorporado 3.000 nuevos socios y garantizar operaciones de financiación a 3.000 empresas que crecen o se mantienen gracias a su actividad.

Con esta positiva evolución la cartera viva de avales formalizados al cierre de este mes de diciembre se situaría en torno a los 660 millones de euros, un 30 % más que al cierre del año pasado.

Por tanto, la cartera de operaciones vivas de Garántia fue superior a las 13.500 operaciones, consolidándose como la primera SGR nacional en financiación de autónomos y al sector agroalimentario. Igualmente, Garántia lidera la financiación de operaciones de inversión, financiación en empresas de hasta 10 empleados y en empresas con menos de tres años de antigüedad.

Un balance que representa un incremento de actividad manteniendo unos claros criterios de prudencia y máximo control del riesgo. Los datos comparativos con el resto de SGR´s así lo demuestran. La operación media de Garántia es de 66.000 euros frente a los casi 77.000 del sector, siendo también la de menor importe de las cuatro mayores SGR´s del sistema nacional de garantías.

Tras su trayectoria y consolidación, Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación a autónomos y a nuevas empresas y en financiación al sector agroalimentario, y es tercera tanto en número de socios, con cerca de 22.000, como en volumen de negocio con un riesgo vivo avalado en Andalucía de más de 660 millones de euros.

Todo ello ha supuesto una inversión empresarial inducida acumulada de 1.160 millones de euros y una creación o mantenimiento de puestos de trabajo cercano a los 51 mil empleos.

Garántia SGR, como sociedad de avales, tiene como principal objetivo impulsar la actividad de la economía y las empresas andaluzas y ayudar en la financiación de pymes y autónomos. Con 40 años de presencia en Andalucía, cuenta con oficinas en las ocho provincias y un equipo de 80 empleados para estar cerca de las pymes y autónomos. Descubre más sobre la ampliación de capital en la web www.sgrgarantia.es.

Garántia y Banco Sabadell facilitan el acceso a la financiación con 35 millones de euros destinados a pymes y autónomos de Andalucía

La sociedad de avales andaluza Garántia y Banco Sabadell han firmado un convenio de colaboración que facilitará el acceso a la financiación de pymes y autónomos en la región de Andalucía.

El convenio, firmado en la sede de la entidad financiera en Sevilla, fue rubricado por el Director General de Garántia, José María Vera, y el Director Regional de Andalucía Occidental y Extremadura del Banco Sabadell, Rodrigo Molina y beneficiará a pymes y autónomos de Andalucía.

pymes y autónomos de Andalucía

Línea de financiación de hasta los 35 millones de euros

El nuevo acuerdo recoge una dotación de la línea de financiación hasta los 35 millones de euros, lo que permitirá continuar apoyando proyectos empresariales tanto para realizar inversiones como para cubrir las necesidades del circulante de pymes y autónomos de Andalucía.

Gracias a esta colaboración con Garántia los préstamos, leasing y pólizas de crédito que reciban el respaldo del Banco Sabadell mediante esta línea de financiación podrán reducir los costes financieros y ampliar los plazos de amortización.

Los beneficiarios del nuevo acuerdo serán pymes, autónomos y emprendedores que tengan domicilio social en Andalucía o vayan a realizar una inversión en la Comunidad Autónoma.

A su vez, los clientes de Banco Sabadell se podrán acoger a las líneas de financiación subvencionadas que tiene operativas Garántia y con las que se podrán beneficiar tanto para proyectos en marcha como de nueva creación.

Para solicitar la financiación y acceder a las ayudas, los interesados podrán contactar con Banco Sabadell o con Garántia en su oficina virtual www.sgrgarantia.es, cualquiera de sus oficinas o por vía telefónica.

pymes y autónomos de Andalucía

Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación al sector agroalimentario

Tras su trayectoria y consolidación, Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación a autónomos y a nuevas empresas y en financiación al sector agroalimentario, y es tercera tanto en número de socios, con 22.500, como en volumen de negocio con un riesgo vivo avalado en Andalucía de más de 630 millones de euros.

Con 40 años de presencia en Andalucía, cuenta con oficinas en las ocho provincias andaluzas y un equipo de 80 empleados para estar cerca de las pymes y autónomos.

Entrevista al Director General de Garántia sobre la actividad en 2021

El programa Andalucía Empresas 8.0 de COPE Andalucía entrevista al Director General de Garántia, José María Vera, en la que ha hecho balance de la actividad de la SGR andaluza a lo largo de 2021 y al cierre del ejercicio. En su cuarto ejercicio como sociedad de avales en Andalucía, Garántia ha seguido consolidando el proyecto y creciendo en todas sus magnitudes. Cerrará 2021 con 200 millones de euros de nuevo riesgo concedido, según explica José María en la entrevista.

Escucha aquí la entrevista para Andalucía Empresas 8.0:

Entrevista al Director General de Garántia.

Redes Sociales.

Presentación del “X Informe Financiación de la Pyme en España” de CESGAR

El vicepresidente de SGR-Cesgar y director general adjunto de Garántia, Antonio Vega, ha participado en la presentación del X Informe Financiación de la Pyme en España, promovido por la mencionada asociación que agrupa a las 18 SGR´s de nuestro país.

Según el X Informe Financiación de la Pyme en España, casi dos millones de empresas españolas, el 56 % del total, necesitaron financiación en el primer semestre de 2021, mientras que nueve de cada diez pymes con necesidades de financiación bancaria la han obtenido o aceptado.El porcentaje supera ampliamente al obtenido en 2019, cuando fue del 34,8 %.

El X Informe Financiación de la Pyme en España incorpora a todos los sectores de actividad e incluye al colectivo autónomo y al sector primario, y se ha centrado en el impacto de la crisis de la COVID-19 en las pequeñas y medianas empresas (pymes), aún “significativo” pese al avance de la campaña de vacunación y el levantamiento de las restricciones.

Un tercio de las empresas españolas asegura estar en la senda de la recuperación, y otro tercio dice estar en una posición estable, en tanto que un 37,4 % asegura que su situación ha empeorado respecto a 2020.

EMPRESAS VULNERABLES

De estas últimas, alrededor de 200.000 son consideradas empresas vulnerables, por el débil crecimiento y sus dificultades financieras, y un 4,6 % presentan estancamiento económico y un cierto empeoramiento de sus ratios financieros. Además, un 27,3 % muestra reducciones en sus niveles de facturación .

Más de la mitad de estas empresas vulnerables (el 55 %) pertenecen al sector de Servicios -un 32,7 %- y Comercio y servicios personales -un 21,8 %-, algo que, según el informe, revela el impacto de la crisis en sectores que no han sido directamente afectados por las medidas de control de la pandemia, pero sí por la incertidumbre y el cambio en los hábitos de consumo asociados a ésta.

Las empresas se han visto obligadas por el contexto económico a acudir a vías de financiación, particularmente sobre el circulante.

El crédito comercial (24,2 %) y los préstamos bancarios (23,9 %) han sido los productos más demandados, seguidos muy de cerca de las Líneas del ICO, con un 22,5 %.

Por detrás figuran las líneas de crédito bancario (21,5 %) y el “leasing” o arrendamiento financiero, aunque esto último ha crecido de forma muy significativa, y representa un 12,5 % frente al 9,4 % de 2019.

X Informe Financiación de la Pyme en España

CRÉDITOS ICO

Por lo que respecta a las líneas de avales puestas en marcha por el Instituto de Crédito Oficial (ICO), un 22,5 % de las empresas han acudido a esta vía, cuatro veces más que en 2019.

Los sectores que en mayor medida han acudido a estas ayudas han sido aquellos más afectados por las restricciones a la movilidad y los aforos, como el Transporte (46,4 %) y Hostelería y restauración (44,2 %).

El X Informe Financiación de la Pyme en España indica que el 76 % de las pymes está satisfecha con la cuantía recibida por estas líneas, y el 83,1 % considera que los plazos de devolución son adecuados; un 36 % de las pymes afirma que le han solicitado aval o algún tipo de garantía para acceder a este tipo de financiación.

Para el futuro inmediato, una de cada cinco pymes que han empleado fondos del ICO cree que necesitará ampliar la cuantía de las mismas. Además, un 23,9 % requerirá ampliar los plazos de devolución. Un 13,5 % de ellas cree que va a necesitar avales o garantías para renegociar esta financiación. Casi dos millones de empresas necesitaron financiación entre enero y junio.

Garántia SGR intensifica su colaboración con las ocho patronales empresariales andaluzas

Garántia SGR (Sociedad de Garantía Recíproca) y las patronales empresariales de las ocho provincias andaluzas han renovado la alianza de colaboración que vienen manteniendo a lo largo de los últimos años con el objetivo de dar un impulso a la recuperación económica mediante el apoyo a la financiación de pymes y autónomos de Andalucía.

El presidente de Garántia, Javier González de Lara, el director general, José María Vera, y el director general adjunto, Antonio Vega, han mantenido en Sevilla un encuentro de trabajo con los presidentes de las patronales en el cual se han renovado los convenios de colaboración que se han venido desarrollando desde 2018 con las ocho patronales empresariales con el objetivo apoyar a la financiación de pymes y autónomos.

700 millones de euros de financiación destinada al tejido empresarial andaluz

A través de esta alianza se canaliza la financiación respaldada por Garántia a las empresas asociadas de estas organizaciones, en condiciones exclusivas y preferentes. Así, fruto de esta colaboración, se han movilizado cerca de 700 millones de euros desde la firma del primer convenio hace tres años, financiación destinada al tejido empresarial andaluz con el respaldo de los avales de la SGR.

Además ante el lanzamiento del nuevo fondo Aquisgrán desde Garántia, se ha acordado que las organizaciones empresariales distribuirán a sus asociados información sobre este nuevo vehículo de financiación complementaria a la bancaria y que permite a micropymes y autónomos acceder a los mercados secundarios como si se tratasen de empresas de gran dimensión.

Este lanzamiento del fondo Aquisgrán lo realizó el pasado mes de junio Garántia con el Sistema Nacional de Garántias, formado por CERSA y CESGAR  que agrupa a las 18 Sociedades de Garantía Reciproca que operan en España y de la mano del Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y del Instituto de Crédito Oficial, ICO.

Línea especial de avales Covid19 a micropymes, pymes y autónomos

Garántia y las patronales han destacado el esfuerzo conjunto de impulso de  la economía andaluza durante estos pasados años, y, en especial, en el último año ante el impacto económico de la pandemia en el que esta estrecha colaboración ha permitido informar y asesorar de forma permanente sobre la línea especial de avales Covid19 a micropymes, pymes y autónomos afectados en su actividad empresarial por la crisis del coronavirus, ayudando  en la financiación de pymes y autónomos.

Para el presidente de Garántia, Javier González de Lara, “ha sido un año excepcional en el que Garántia ha demostrado ser un instrumento útil al servicio de la economía y las empresas andaluzas a las que se ha ayudado de forma ágil y eficiente mediante las ventajas que ofrece la financiación de Garántia a las pymes andaluzas en las mejores condiciones, especialmente a las micropymes y autónomos, que son quienes más dificultades encuentran habitualmente para conseguir el acceso al crédito”.

Por parte de las patronales provinciales han firmado los convenios con Garántia, José Cano, presidente de la Confederación Empresarial de la provincia de Almería, AsempalJavier Sánchez, presidente de la Confederación de Empresarios de la provincia de Cádiz, CECAntonio Díaz, presidente de la Confederación de Empresarios de Córdoba, CECO; Bartolomé González Ruiz presidente de la Confederación de Empresarios de Jaén, CEJNatalia Sánchez, vicepresidenta de la Confederación de Empresarios de Málaga, CEMMiguel Rus, presidente de la Confederación de Empresarios de Sevilla, CES; José Antonio Lucha Lledó vicepresidente de la Confederación granadina de Empresarios, CGE; y José Luis García-Palacios Álvarez, presidente de la Federación Onubense de Empresarios, FOE.

financiación de pymes y autónomos

Todos ellos han destacado la coordinación que se ha venido manteniendo a lo largo de los últimos años y en especial durante la pandemia para contribuir de la mejor forma posible a la reactivación económica y se han comprometido a impulsar y desarrollar esta colaboración para potenciar y hacer llegar a todos los empresarios asociados los servicios y productos de Garántia SGR, apoyar la financiación de pymes y autónomos, así como las ventajas que supone su intervención en las operaciones de financiación de las pymes de la región.

Tras su trayectoria y consolidación, Garántia es la primera sociedad de avales de España en financiación a autónomos y a nuevas empresas y en financiación al sector agroalimentario, y es tercera tanto en número de socios, con cerca de 22.000, como en volumen de negocio con un riesgo vivo avalado en Andalucía de más de 630 millones de euros.

Garántia SGR, como sociedad de avales, tiene como principal objetivo impulsar la actividad de la economía y las empresas andaluzas y ayudar en la financiación de pymes y autónomos. Con 40 años de presencia en Andalucía, cuenta con oficinas en las ocho provincias y un equipo de 80 empleados para estar cerca de las pymes y autónomos. Opera también a través de la web www.sgrgarantia.es.

 

Garántia es líder del sistema nacional de garantías en operaciones de inversión en el primer semestre del año

La sociedad de avales Garántia ha cerrado el primer semestre del año con cerca de 110 millones de euros. Se han concentrado en 1.700 nuevas operaciones avaladas con más de 21.500 socios en toda Andalucía. Así lo cuenta Alambra Venture, el mayor evento de  dirigido a startups en el sur de España.

De esta actividad total hasta junio, Garántia ha alcanzado el primer lugar de las SGR a nivel nacional en operaciones de inversión, tanto en importe global avalado a empresas, 74,5 millones de euros, como en número de nuevas operaciones a pymes y autónomos, 634 operaciones concedidas, con un importe medio por operación de 63.000 euros.

Así lo recoge el balance semestral de la Confederación Española de Sociedades de Garantía, Cesgar, patronal del sector que agrupa a todas las sociedades de garantía recíproca españolas. Según este, Andalucía Garántia se posiciona en inversión empresarial a la cabeza de las SGR que actúan en el ámbito nacional.

Con estos resultados, Garántia se consolida en Andalucía en este periodo de 2021 como líder del sistema nacional de garantías. Han financiado a nuevas empresas, autónomos, empresas de hasta diez empleados, y empresas con facturación hasta 600.000 euros.

La SGR, que preside Javier González de Lara y dirige José María Vera, además encabeza la financiación al sector agroalimentario. Durante el semestre, el 26% de las operaciones se han destinado a empresas agroalimentarias andaluzas, sector en el que Garántia es la SGR nacional que concentra mayor volumen de negocio.

El 56% restante de las operaciones se han registrado en el sector servicios y comercio, atendidos desde la SGR con especial sensibilidad conscientes del necesario apoyo que necesitan para su recuperación y despegue en estos momentos.

Proyectos sostenibles y que generan puestos de trabajo

operaciones de inversión

Según indica el director general de la SGR, José María Vera “estos datos reflejan que Garántia está volcada y prioriza las operaciones de inversión que son las que principalmente generan puestos de trabajo y con las que impliquen proyectos empresariales dirigidos al desarrollo de la sostenibilidad y la digitalización de nuestra región”.

Durante el año 2020 la SGR aportó una inversión inducida de más 910 millones de euros y una contribución a la creación y mantenimiento del empleo de cerca de 45.000 puestos de trabajo en Andalucía, con más de 600 millones de euros en riesgo vivo.

Una alternativa de crédito para micropymes y autónomos

Además, recientemente Garántia ha lanzado el nuevo instrumento de inversión “Aquisgrán”, que pretende ser una fuente alternativa de crédito para micropymes y autónomos. El funcionamiento de Aquisgrán se basa en la obtención, por parte de las Sociedades de Garantía Recíproca, de fondos presentes en el mercado. Estos, después se titulizan para ser adquiridos por el ICO, con la garantía del Fondo Europeo de Inversiones (FEI).

Con estas operaciones de inversión, la SGR continúa con un intenso respaldo a la dinamización de la economía andaluza. Tal y como evolucionó en el año 2020. Representa así, en estos momentos, un destacado instrumento de ayuda a la recuperación del tejido empresarial andaluz.

La composición accionarial de Garántia SGR está configurada en un 35,5 % por la Junta de Andalucía, entidades financieras con un 19%, y otros accionistas un 3,5%. Además, las empresas asociadas a la SGR, más de 21500, mantienen la mayor representación en el capital de la nueva sociedad con un 42%. Entre las entidades financieras, están en Garántia, CaixaBank, Caja Rural del Sur, Unicaja y Bankia.

En Garántia, como sociedad de avales, mejoramos las condiciones del crédito que los bancos conceden a pymes y autónomos, facilitando su acceso a la financiación real. Contamos con oficinas en las ocho provincias andaluzas y un equipo de 80 empleados para estar cerca de las pymes y autónomos. Operamos además a través de nuestra web: https://sgrgarantia.es/

Garántia explica el nuevo fondo Aquisgrán en “Andalucía Empresas 8.0”

El programa Andalucía Empresas 8.0 de COPE Andalucía ha entrevistado al Director General de Garántia, José María Vera, sobre el funcionamiento del nuevo fondo Aquisgrán, lanzado por Garántia para las pymes y autónomos andaluces. Además, Vera ha hecho balance del primer semestre del año de la actividad de la SGR andaluza.

Escucha aquí la entrevista para Andalucía Empresas 8.0:

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